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Definición

Contrato de cobertura de riesgos sobre tipos de interés variables. Por este contrato un inversor se cubre de una posible bajada de los tipos de interés. El comprador de un floor trata de asegurarse una rentabilidad mínima en una inversión a tipos de interés referenciado. Si dicho índice desciende por debajo del "suelo" fijado en el contrato, el vendedor del floor (una entidad financiera) abonará la diferencia al inversor. En este contrato intervienen dos partes: el comprador del floor, que es un inversor que trata de protegerse de una bajada de los tipos de interés, y el vendedor del floor, entidad que limita el riesgo y por lo tanto da cobertura al inversor.

Áreas curriculares:

• E.S.O. Y BACHILLERATO